Treasurer Wrote:
РБК: ЦБ усилит контроль за денежными переводами между физическими лицами
Ведомости
Лучше читать первоисточник, а именно сами методические указания
http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf Quote:
Так, в указанных целях недобросовестные участники хозяйственной
деятельности могут использовать платежные карты (иные электронные
средства платежа), оформленные на подставных физических лиц (так
называемых «дропов»), а также могут использовать «онлайн-сервисы» с
применением не принадлежащего кредитной организации специального
программного обеспечения, которое в автоматическом режиме заполняет
необходимые данные для осуществления перевода денежных средств,
электронных денежных средств (далее – специальное программное
обеспечение).
Учитывая изложенное, при реализации кредитными организациями
процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма Банк России рекомендует следующее:
1. Кредитным организациям, предоставляющим «онлайн-сервисы»
для перевода физическими лицами денежных средств, электронных денежных
средств:
- реализовывать меры по анализу обращений к функционалу «онлайнсервисов» (например, с помощью логирования данных на веб-сервере,
цифрового отпечатка устройства, внешних и внутренних сервисов вебаналитики и др.), осуществлять их постоянное обновление и
совершенствование;
- использовать протоколы обмена информацией, предусматривающие
дополнительные меры аутентификации пользователя (например, MirAccept
2.0)
...
Тут в телеге попалось от профессора экономики Кричевского
Quote:
Помните, что к p2p-операциям не относятся перечисление средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, а также переводы в пользу юрлиц и ИП
– Хотите, я скажу вам правду?
– Спасибо, у меня своя